先日、3000万円を達成したとご報告させていただきましたので、現在の私の資産状況を公開してみようかなと思い立ちました。
正直、詳細を公開して身バレするようなことがあったらどうしよう？という不安もありましたが、それは億単位になってから心配することにします(笑)
私にとってはとんでもない大金ですが、ばれたからといってどうにかなる金額ではないですからね。
家族や友達の私に対する見方は若干変わるかもしれませんが(^_^;)
2017年9/2時点の資産状況
さて、こちらが現在の資産状況の内訳です。
9/2時点での資産の合計は32,105,882円となっております。
現在、総資産のうちリスク資産が76％とかなりの金額を投資に回している状況です。
さらに、そのうち61％が日本の個別株となっておりますので、かなりのハイリスク・ハイリターン状態であると言えますね。
本来は分散投資が基本ですが、総資産が小さい現在の状況では、ハイリスク・ハイリターンで増やすということに重きを置いています。
そして、資産が大きくなるにつれてリスクは小さくしていく予定です。
投資額別目標アセットアロケーション
私の考えるアセットアロケーションは、現在こんな感じになっております。
| 投資額（円） | 株式 | リート | 債券 | 現金 |
| 1000～ 5000万 |
75％ | 10％ | 0% | 15％ |
| 5000～ 1億 |
70％ | 10％ | ５％ | 15％ |
| 1億～ | 60％ | 10％ | 15％ | 15％ |
資産が大きくなるにつれて、ハイリスクである株式の比率を下げていきます。
表の通り、5000万円に到達するまでは、基本株式への投資を主にしていくつもりですが、日本株の比率は徐々に落として、外国株を増やしていく予定です。
現在、日本株が61％を占めていますが、日本株については2020年以降は緩やかに下落していくのではないか？と思っています。
そのため米国株を増やそうとしているのですが、トランプ相場の今、買い時が分からず困っているんですよね(笑)
2020年には、無事米国株20％、新興国株10％に増やせているといいのですが・・・。
今後の投資に関する目標について
さて、現在もリスク資産が76％とハイリスクな状況と言えますが、目標は80％としていますので、現在現金の比率が若干高めの状態になっております。
その原因としては、最近の株高によって買いたいと思える水準の株が少ないということなんですよね。
これを言うと、現在値が高いとどうして判断できるのか？という問題になってきてしまうんですが、ここ数年の感覚で言うとやっぱり割高感が否めません。
しかし、現在唯一買い時と思えるのは新興国株です。
長らく低迷していましたが、ここ1年くらいでやっと動き出したかな？という感じがしますので、最近少しずつ集め始めました。
とはいっても、安定しない市場であることには変わりありませんので、慎重に増やしていかなくてはいけませんね。
ということで、今後の目標として2020年までに5000万円と掲げていますので、それに向けてまずは新興国株を色々と物色してみようかなと思っております♪
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